AML és azonosítás, Fastslots Casino szabályzat

Pénzmosás elleni elkötelezettségünk

A Fastslots N.V. működésének alapja a Curaçao Gaming Control Board által kiállított engedély (OGL/2024/5678/0912). Ez az engedély kötelez minket arra, hogy platformunkon egyetlen forint se kerüljön illegális forrásból a játékforgalomba. A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni szabályokat (AML) szigorú belső szabályzattá alakítottuk, amelyet minden munkatársunk betart.

Felelős megfelelési tisztviselőt (MLRO) jelöltünk ki, aki felügyeli a gyanús tranzakciók jelentését, és rendszeresen képzett csapatunk felülvizsgálja a kockázati besorolásokat. A 2024-es indulásunk óta minden folyamatunkat az engedélyező hatóság elvárásaihoz igazítjuk, és évente külső auditon esnek át.

Mikor és mit kérünk el Öntől

Az azonosítás három pillére

Tudjuk, hogy az azonosítás (KYC) nem a legizgalmasabb része a játéknak, ezért pontosan megmondjuk, mikor mi történik. Személyazonosító igazolványt vagy útlevelet, lakcímet igazoló dokumentumot, valamint a fizetési mód tulajdonjogát igazoló bizonylatot kérünk. Elsőként a regisztrációnál gyűjtjük az alapadatokat, majd az első kifizetés előtt mindig elvégezzük a teljes ellenőrzést, legfeljebb 24 órán belül.

Ha befizetése vagy kifizetése eléri a jogszabályi jelentőséghiányt, vagy szokatlan mintázatot észlelünk, kiegészítő ellenőrzést indítunk, még akkor is, ha korábban már azonosította magát.

• Érvényes személyi igazolvány vagy útlevél (fénykép és születési adatok olvashatók legyenek)
• Lakcímet igazoló számla vagy hivatalos levél, nem régebbi 3 hónapnál
• A használt fizetési módot igazoló kivonat, amelyen szerepel a neve és a kártya vagy számlaszám utolsó számjegyei

Az ellenőrzés lépései

Időrendben a folyamat

A beküldött dokumentumokat titkosított kapcsolaton keresztül, korlátozott hozzáférésű, az Európai Unióban tárolt rendszerben őrizzük. Csak a megfelelési csapat jogosult megtekinteni őket, és minden hozzáférés naplózva van.

• Nyissa meg a profiljában az azonosítás menüpontot, és válassza ki a dokumentum típusát.
• Készítse el a teljes, torzításmentes képet mindkét oldalról, éleryszékek nélkül.
• Töltse fel a lakcímet és a fizetési módot igazoló dokumentumokat ugyanabban a beküldésben.
• Csapatunk 24 órán belül ellenőrzi, és értesítést küldünk, ha további dokumentumra van szükség.
• Sikeres ellenőrzés után visszavonhatatlanul megnyílik a kifizetési funkció.

Jövedelemforrás igazolása

Ritkán, de előfordul, hogy a játékaktivitása alapján rákérdezünk a forrásokra. Ha például egyetlen hónapban több nagy összegű befizetést teljesít, vagy a befizetések mértéke nem áll arányban a korábbi mintázattal, kérhetjük a jövedelemforrás igazolását. Ez nem vád, hanem az engedélyünkön lévő kötelességünk.

Elfogadunk bérjövedelem-igazolást, bankszámlakivonatot, adóbevallást vagy más hivatalos dokumentumot, amely megmutatja, honnan származnak a játékra fordított összegek. A megadott információkat bizalmasan kezeljük, és kizárólag a megfelelési célra használjuk.

Tranzakciók figyelése, kifizetési szabályok

Befizetés és kifizetés ellenőrzése

Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszerünk figyel, amely jelzi a szokatlan összeget, gyakoriságot vagy földrajzi eltérést. A kifizetéseket ugyanarra a fizetési módra küldjük, amelyről a befizetés érkezett (same-method szabály), így biztosítjuk, hogy a pénz ahhoz a személyhez kerüljön vissza, aki befizette.

A napi kifizetési felsőhatár 2 000 000 HUF, a havi felsőhatár 8 000 000 HUF. A legalacsonyabb befizetés és kifizetés egyaránt 8 000 HUF, a kifizetéseket 0 és 24 óra között teljesítjük. A mi oldalunkon semmi díjat nem számítunk fel, kriptovaluta esetén a hálózati díjak lehetnek enyhék.

Mi történik, ha az azonosítás sikertelen

Ha a dokumentum hiányos, olvashatatlan vagy nem egyezik a megadott adatokkal, értesítjük Önt, és 30 napot adunk a pontosításra. Addig a kifizetéseket felfüggesztjük, a befizetések viszont nem szükségesek hozzá, a már jóváírt egyenlege megmarad. A 30 nap leteltével, ha nem reagál, a fiókot korlátozzuk, amíg az ellenőrzést be nem fejezi.

Ha megalapozott gyanú merül fel hamis dokumentumra vagy harmadik fél nevében vezetett fiókra, jogi kötelezettségünk a fiók felfüggesztése és a releváns hatóságok értesítése. Ilyen esetben a megmaradt egyenleg kizárólag az ellenőrzés lezárása után, az ellenőrzött tulajdonosnak kerül kifizetésre.

Dokumentumok tárolásának ideje

Az azonosítási dokumentumokat az engedélyünk szerint a fiók bezárása után is megőrizzük, mert az AML-szabályzat ezt írja elő a hatósági ellenőrzések miatt. A tárolási idő a fiók lezárásától számított legalább 5 év, ez idő alatt ugyanolyan titkosított, korlátozott hozzáférésű rendszerben maradnak, mint az aktív időszakban.

A határidő leteltével biztonságos módon megsemmisítjük a dokumentumokat, és erről naplózott nyilvántartást vezetünk. Ha szeretné tudni, pontosan milyen adatokat őrizzünk Önről, írjon nekünk a [email protected] címre, és 24 órán belül válaszolunk.

Gyakori kérdések

Meddig tart az azonosítás a Fastslots Casino oldalán?

A dokumentumok beküldése után legfeljebb 24 órán belül lezárjuk az ellenőrzést. Ha hiányos a beküldés, e-mailben vagy élő chatben pontosítjuk, mi hiányzik.

Miért kell lakcímet igazolnom is, ha már adtam meg címet a regisztrációnál?

A megadott címet külső adatbázissal nem mindig sikerül egyeztetni, ezért hivatalos, 3 hónapnál nem régebbi dokumentummal kell alátámasztani. Ez az engedélyező hatóság elvárása.

Kaphatok-e a kifizetést másik fizetési módra?

Nem. A same-method szabály miatt arra a fizetési módra küldjük a kifizetést, amelyről a befizetés érkezett, kivéve, ha a befizető módszer nem támogat kifizetést, például Paysafecard esetén.

Biztonságos feltölteni a személyi igazolvanyom képét?

Igen. A dokumentumok titkosított kapcsolaton érkeznek, az Európai Unióban tárolt, korlátozott hozzáférésű rendszerben maradnak, és csak a megfelelési csapat láthatja őket.